保険 見直し 相談 有料

トップページ ＞ 保険の見直し ポイントは？ ＞ 保険の見直し！訪問相談などじかに会って話すことがオススメ！

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保険の見直しを考えるようになったら、最初はインターネットで検索をし、資料請求などをすることと思います。

 

 

お金の絡んでくる問題や、個人情報が関わってくるものに関しては訪問相談などを利用しましょう。

 

先日、実際にファイナンシャルプランナーの方にお願いをして、保険の見直しをしてもらいました。

 

保険の仕組みや、見過ごしてしまいそうな解約返戻金のことなど何でも相談に乗ってくれたので、自分がどのような保険に入っているかもわかりましたし、どこを見直せばいいかもわかりました。

 

顔を合わせることが出来るだけで安心感が違います。

 

保険に関する細かな悩みや、今後どのような保険にしていけばよいかの話も快く話すことができ、悩みがなくなりました。

 

その他に、万が一のことが起こったときに生活に困らないようにするためのに保険を活用する方法など、さまざまな知恵を持っているようなので、相談するには最適です。

 

生命保険だけでなく、学資保険に対するアプローチの方法なども教えて頂きました。

 

自分にない知識や専門的なことは、じかに会って聞くことが何より勉強になることがわかります。

 

ネット上のやり取りではこうはいかないでしょう。

 

保険の見直しに大切なのは、顔を合わせてしっかりと話し合いをすることです。

 

こちらに有益な情報だけでなく、生活するにあたってどうすれば得かなんていうことも聞けるからです。

 

訪問相談に抵抗がある場合は、ゆっくり話のできるところで会うといいでしょう。

保険の見直し相談と聞くと、たいてい訪問だったり来店をするタイプで、無料で行ってくれるところが多いです。

 

しかし、有料のところもあります。

 

この対照的な2つ、どちらの方に行ったらいいのでしょうか。

 

どんな違いがあるのか調べてみました！

 

保険の見直しを依頼する場合、たいていのところは無料で行ってくれます。

 

ネットを利用しての訪問型も、来店型もほとんどが無料で有料になるなんてことは聞いたことがありません。

 

しかし、独立して事務所をかまえているところなんかでは、有料での相談がほとんどです。

 

この対照的な2つには、どのような違いがあるのでしょうか。

 

無料の場合、相談側は保険の契約が取れないとお金にはなりません。

 

このようなカラクリがあるということは、相談側が都合のいい話をして、契約を取ろうと動くことがあるということです。

 

全てのファイナンシャルプランナーがそうだと言うことではありませんが、そう動いてしまう傾向があるこということは否めません。

 

 

無料だから何でもいいというわけではないのが、昔からの常です。

 

有料の場合、質の高い相談ができるのが最大の魅力です。

 

こちらがお金を支払っていますので、プロとしてしっかりとアドバイスをしてくれます。

 

しかも、公正で中立な立場となるわけですから、親身になって話も聞いてくれますし、相談にも乗ってくれます。

 

保険に加入する際は、ファイナンシャルプランナーのアドバイスを受けた方がいいことは確かです。

 

しかし、無料と有料の相談と考えたときに、両方のいい面と悪い面を比べてみましょう。

 

抜け目のないしっかりした保障を手にすることと無駄なお金を払わないで済むことを考えたら、どちらがいいかおのずと答えが出てくるはずです。

保険の話しって誰にすればいいの？

 

忙しくてなかなか時間が作れない。

 

高い商品勧められるんじゃないの？

 

保険の知識がないし相談するのが恥ずかしい。

 

なんて考えていませんか？今や見直しは当たり前。

 

タイプ別に自分にあった相談方法を選びましょう。

 

いざ保険を見直そうと重たい腰を上げてもその方法はいろいろあります。

 

自分にあった方法で空いた時間に相談しましょう。

 

【あるじゃん】や【日経マネー】【ダイヤモンドザイ】などには保険をテーマにした連載などがほぼ毎回載っているので、読んで参考にすることもできます。

 

また保険会社や保険組合などが主催する、【保険セミナー】などに積極的に参加し、基礎知識を身につけてご自身の保険を見直せるようになれたらスゴいですね！！

 

自分に知識が付けば、専門家に相談するときも理解しやすいですし、友だちや家族に相談される様になるかもしれません。

 

お子様がまだ小さくて外に出れなかったりするお母さんには電話で相談にのってくれる会社もあるようです。

 

コレならお子さんがお昼寝している間にも静かに見直しできますね！！

 

今でももちろんありますが、昔から保険といえば各保険代理店から保険を商品とする営業マンが一軒一軒お家を訪問して販売していたように思います。

 

もちろん商品を売る為に一軒一軒足を運んでいるのですから、多少商品のオススメはあるでしょうが、昔と違って今は押し売り的なものはなく、少しづつ人との信用を築いてからオススメしている様です。

 

時間も最大限合わせてくれるようで、一度相談してみてください。

 

商品を紹介しにきた時に気軽に話しかけても、笑顔で答えてくれそうですね。

 

今や全国各地にあるショッピングセンター。

 

大型店から中型店と沢山ありますが、その中に保険の見直しを専門に取り扱う店舗があるのを知っていますか？

 

代表的な店舗は、

• 【保険見直し本舗】
• 【保険の窓口】
• 【保険の時間】
• 【イオン保険】

とまだまだ沢山ありますが、店舗を構え、相談者をお客様としてお迎えしてくれるのが来店型店舗です。

 

お買い物ついでに気軽に立ち寄れる所も魅力的ですが、電話で予約ができるのでその方が無駄な待ち時間も無くて良いです。

 

取り扱い保険会社や保障の数は、仲介してくれるだけあって多岐にわたります。

 

中には80社から比較できたりする保障もあるようです。

 

コレなら自分にあった生活設計、保障や料金まできっちり相談できますね。

 

どうでしょう？わざわざ行かなくても相談する方法はたくさんありますが、なるべく細かく見直したい方は来店型店舗タイプ。

 

時間がない、限られている方は訪問相談タイプと、今のライフスタイルに合わせて選ばれると時間が有効に使えるのでオススメです。

どうせ見直すなら、有料でもキチンと見なおしたあなたにピッタリ！！

 

お金のプロ！ファイナンシャルプランナーにお金を払う事で相談の質を上げ、間違いのない保険の見直しを実施しよう！

 

きっと長期に渡りムダのない保障が見つかります。

 

ファイナンシャルプランナーと称される方が持っている資格の正式名称は【ファイナンシャル・プランニング技能士】といいます。

 

この資格には3級・2級・1級とあって、国家資格に認定されている資格の為、類似の（ファイナンシャル・アドバイザー）という名称の民間資格とよく間違われるので、注意が必要です。

 

多くのファイナンシャルプランナーさんは【企業系】と言われ

• 「保険会社」
• 「郵便局」
• 「銀行」
• 「証券会社」

に属しています。

 

もちろん相談にのってくれますが、企業に入っているため自社の商品を第一にオススメしてくるのは言うまでもありません。

 

一方どこにも属さずに個人で事務所を立ち上げているのが【独立系】といわれ、マネーセミナーを実施していたり、個別の相談で時間に対して収入を得ている方もいらっしゃいます。

 

中でも保険の相談にのってくれるのは【保険仲立人資格】を有した方が多いようです。

 

これは、その名の通り第三者と保険会社の中立な立場に立って保障商品をオススメしてくれる資格のようです。

 

実は相談料は各プランナーが独自に設定できます。

 

調べた所、30分～1時間/3,000円～10,000円くらいが相場ですね。

 

中には1日○名限定！

 

相談の質を上げたいためといった熱心な方もおられる様です。

 

保険の相談は複雑で時間もかかるため、予め無料相談でライフプランを作成して、有料のファイナンシャルプランナーに相談すると価格も少しおさえられそうですね。

 

もちろん無料の相談窓口を否定しているわけではありません。

 

何十社とある中から最適なプランを計算してくれるのですから。

 

ただ、その道にはプロがいます。

 

やはりプロにお願いすることで今まで見えなかった新しい道も見えてくる可能性は十分あります。

 

保険をススメる方も人間ですので、同じ相談内容でも違う答えを聞くのは大切なことです。

 

セカンドオピニオン的な感覚で一度相談してみて、それから答えを出しても遅くはないように思います。

 

私の知り合いにファイナンシャルプランナーの保険屋さんがいますが、独立系の方々は本当にものスゴい勉強量、情報量で、細かい所も的確に指摘してくれるので顧客の方たちからの指示も厚いようです。

 

最近では返金保障までしてくれる良心的なアドバイザーの方もいますので気軽に相談できますね！

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